Couples dont les enfants ont quitté le foyer familial
Pré-retraités
Profil
- Âge : entre 50 et 60 ans
- Leurs enfants ne sont plus à leur charge
- Années durant lesquelles le revenu gagné et le revenu disponible sont les plus élevés
Principaux besoins
- Gestion du risque
- Planification successorale
- Constitution et legs d'un patrimoine
- Fonds pour acquitter les derniers frais
- Transfert de la succession aux héritiers en franchise d'impôt
- Planification de la retraite
- Épargner en vue de la retraite
- Gestion de l'avoir
- Maximisation des cotisations au titre du REER et du régime de retraite
Note : Les besoins ci-dessus ne sont fournis qu'à titre d'exemple. Les besoins peuvent différer selon les circonstances particulières du client.
