Personnes aisées
Profil
- Âge : 50 ans et plus
- Revenu type de 100 000$ et plus
- Actif à investir 500 000$ et plus
- Personnes mariées dont les enfants n'habitent plus à la maison; plusieurs retraités
- Les membres de ce segment de marché se disent à l'aise financièrement plutôt que fortunés
Principaux besoins
- Gestion du risque
- Planification successorale
- Constitution et legs d'un patrimoine
- Protection du revenu et de l'actif
- Transfert du patrimoine aux héritiers en franchise d'impôt
- Planification fiscale
- Réduction de l'impôt sur le revenu et sur l'actif
- Gestion de l'avoir
- Accumulation de la richesse
Note : Les besoins ci-dessus ne sont fournis qu'à titre d'exemple. Les besoins peuvent différer selon les circonstances particulières du client.
